Удобные банковские гарантии в Сбербанке для юридических лиц

Любой предприниматель, особенно начинающий, может столкнуться со следующей ситуацией: предстоит выгодный контракт, а финансов для его обеспечения нет. Самый оптимальный выход – воспользоваться банковской гарантией. Это финансовый инструмент, обеспечивающий сведение финансовых рисков к минимуму во время проведения торгов, заключения сделок и любой другой экономической деятельности, где участвует заказчик и исполнитель.

надпись банковские гарантии в сбербанке
Бизнес-гарантия в Сбербанке для юридических лиц за 1 день это реально!

Сбербанк РФ принято считать самым надежным гарантом, имеющим расширенный реестр подобных предложений.

Что такое Банковская гарантия Сбербанка

Гарантийное обязательство банка – это официальное обещание выплатить средства, обеспечивающие обещания по сделке. С этой целью для ИП и юридических лиц разработана программа «Бизнес-Гарантия». У нее есть ряд преимуществ:

  • нет необходимости предоставлять залоговое имущество в качестве обеспечения для суммы до 4 млн. руб.;
  • максимальная сумма  по контракту до 8 млн руб.;
  • предусматривается экспресс-оценка с минимальным объемом документов;
  • нет необходимости в обязательном страховании залогового имущества.
Для предпринимателей разработано эксклюзивное предложение – предоставление подобной услуги за 1 день при ставке 0,49% до 2 лет.
сбербанк банковская гарантия документы
Условия на которых выдается Бизнес-Гарантия

Все виды гарантий от Сбербанка для малого бизнеса

Предложение «Бизнес-Гарантия» предоставляет следующие виды обеспечений для юридических лиц.

Гарантия Сбербанка на исполнение обязательств

Она предусматривает выполнение всех обязательств, касающиеся заключения договоров (в том числе и госконтракты). Выдается компании-победительнице торгов до подписания сделки с заказчиком. Официальный документ обеспечивает заказчику полную уверенность, что при нарушении компанией-победительницей условий заключенного контракта (не соответствие качеству, сроки) банк оперативно покроет все финансовые затраты по штрафным санкциям.

бизнес гарантия сбербанк
Основные условия гарантийного продукта банка

Тендерная гарантия

Очередное обеспечение, которое предоставляет банк, оформляется участником торгов в пользу организатора тренда, позволяя последнему отсеять всех неблагонадежных участников еще до начала мероприятия. Оно устраняет риски, связанные с возможным отзывом компании-участницы своего подтверждение на участие, а также отказ победителя тендера на дальнейшее заключение контракта с заказчиком или неполное его исполнение.

Таможенная гарантия

Разрешение на выдачу подобных обязательств имеет ограниченное число, и лидер банковской системы в их числе. Преимущество этого предложения для компании – отсрочка оплаты таможенных пошлин на год.

Гарантия Сбербанка на возврат авансового платежа

В бизнесе распространена практика, когда после завершения сделки заказчик может заплатить исполнителю аванс за предоставляемые услуги или поставляемый товар. Допускаемый аванс — до 30% от общей суммы заключенного контракта и является подтверждением серьезности намерений заказчика.  Чтобы обезопасить заказчика в этом случае, исполнитель может предоставить ему гарантийное обязательство от банка. Документ будет выступать страховкой того, что предоставленный аванс будет использован по назначению. В обратном случае, кредитная организация обязана оплатить авансовый платеж заказчику. Этот документ будет огромным плюсом для самого исполнителя: у него появляется шанс получить предоплату на проведение работ или поставку товара согласно контракту без привлечения заемных средств. Это еще и возможность снизить финансовые риски, особенно в случае с дорогими сделками.

бизнес гарантия за 1 день

Гарантия в пользу налоговых органов

Обязательство, которую выдает банк в пользу налоговых органов, обеспечивает полную оплату налогов в бюджет. В свою очередь, компания-плательщик НДС, предоставляя подобное обязательство, без задержек получает на свой расчетный счет всю сумму НДС, заявленную в налоговой декларации и необходимую для возмещения. Эта процедура возможно еще до проведения проверки компании ФНС. Выдача подобного обязательства разрешена не всем банкам РФ, но Сбербанк находится в этом списке.

Помимо перечисленных, банковское учреждение может предложить еще ряд гарантийных обязательств: на обеспечение исполнения контракта, по экспортно-импортным контрактам, а также остальные виды обязательств, предусмотренных законодательством РФ.

Документы для оформления гарантии

Документы, предоставляемые соискателем для оформления процедуры, аналогичны пакету для выдачи любого кредита. К ним относятся:

  • заявка соискателя на получение услуги;
  • анкета соискателя, составленная по форме банка (указываются все личные данные),
  • правоустанавливающие документы,
  • финансовая отчетность, демонстрирующая положительную хозяйственную деятельность претендента;
  • предоставление информации о гарантируемой сделке;
  • бизнес-план предприятия на время действия  обязательств.

Получение банковской гарантии в Сбербанке для представителей малого бизнеса имеет определенные особенности. Это требование о дополнительном финансовом обеспечении: у кредитной организации нет слишком высокого доверия к предпринимателям, и есть риск невыполнения условий договора. Вопрос о виде и объеме обеспечения решается индивидуально для каждого соискателя.

Дополнительный бонус – отсутствие имущественного обеспечения обязательств до 4 млн. руб.
банковские гарантии сбербанка для юридических лиц
Требования для получателей

В качестве обеспечения гарантийных обязательств могут выступить:

  1. Залоговое имущество (оборудование, транспорт, недвижимость, товарные запасы),
  2. Ценные бумаги (сертификаты и векселя),
  3. Поручительства (юр. лиц и физ. лиц, российских фондов поддержки малого бизнеса и субъектов РФ).
банковские гарантии сбербанка россии
Возможные виды гарантийного обеспечения

Помимо перечисленного списка, при оформлении соглашения сотрудники вправе потребовать дополнительные документы.

Главные условия предоставления гарантии от Сбербанка

Банковская гарантия, которую выдает Сбербанк ИП (ООО) возможна при соблюдении главного условия – годовой доход соискателя не превышает 400 млн. руб..

Валюта Рубли
Срок от 1 мес. – до 2 лет, от 1 мес. – до 3 лет (для финансово надежных клиентов или обладателей векселей и сертификатов)
Процентная ставка (% годовых) от 10,6 %
Комиссия за предоставление услуги от 0,49 %, мин. 2000 руб.,при залоге сертификатов и векселей – от 15 тыс. руб.,

при поручительстве – от 17,5 тыс. руб.,

без поручительства и обеспечения – от 20 тыс. руб.,

под залог имущества – от 27 тыс. руб.

Сумма минимальная – от 50 тыс. руб.,

максимальная – определяется обеспечением и финансовым состоянием кредитозаемщика

Страхование не требуется
Срок возврата платежа под залог сертификатов и векселей – 3 дня,

под остальные  – 3 мес.

получение банковской гарантии в сбербанке
Почему стоит выбрать Бизнес-Гарантию
  • Вознаграждение за предоставление обязательства возможно в 2 вариантах – один раз до выдачи документа или периодически в равных долях (ежеквартально, ежемесячно).
  • Проведение расчетов по гарантированным контрактам исключительно через счет Сбербанка.
условия предоставления банковской гарантии за 1 день
Основные параметры продукта

Онлайн заявка выдачи банковской гарантии

Вовремя оформленная банком гарантия – один из факторов, влияющий на успех торгов и заключения сделки. Сбербанк пошел навстречу своим клиентам и значительно сократил время на оформление банковской гарантии. Если раньше проведение подобной процедуры занимало в среднем 4 дня, то сейчас на выдачу понадобится минимально рекордное время – всего 2 часа.

как подать заявку на бизнес-гарантию
Сегодня для клиентов банка реализована возможность онлайн подачи заявок

За счет чего Сбербанку удалось сократить время? Раньше предпринимателю, участнику аукциона, требовалось посетить отделение банка и предоставить нужные документы в бумажном формате, на рассмотрение которых требовалось несколько дней. Теперь все оформление переносится в онлайн режим, в систему электронного документооборота. Для получения банковской гарантии клиентам Сбербанка нужно в реальном времени предоставить анкету-заявку. В ней указывается номер аукциона или закупки согласно ряда федеральных законов, регламентирующих весь комплекс отношений между поставщиком и заказчиком (Ф-44, Ф-223, П-615).

Услуга доступна с сентября 2019 года для ИП и юрлиц, принимающих участие в торгах.

Краткий итог

Банковская гарантия — документ, которому доверяет большинство. При этом немаловажную роль играет репутация финансового учреждения, выступающего гарантом. Репутация лидера финансовых услуг в РФ является неоспоримым преимуществом в глазах кредиторов и значительно повышает их доверие к представителям малого бизнеса.

Статья источник: https://sbankami.ru/uslugi/dlya-biznesa/kak-poluchit-bankovskie-garantii-v-sberbanke-rossii-dlya-malogo-biznesa.html

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.